Как защитить бизнес и деньги от мошенников

Преступные схемы, от которых никто не застрахован
Поделиться:
Артемий Петров
Управляющий партнёр и руководитель бухгалтерской службы Samuelson
задать вопрос

Вы узнаете, какие способы для воровства используют сотрудники, как распознать в новом партнере жулика и как списывают ваши деньги в пользу незнакомцев.

Мошенничество сотрудников

Выбор здесь огромен: положить выручку в карман, «слить» инфу конкурентам, приписать себе зарплату. Самые изобретательные и трудноуловимые — бухгалтеры и руководители отделов. С виду все чисто, а вы не замечаете, как деньги исчезают из компании.

Пример из практики.

Главбух и кадровик договорились фиктивно принять на работу в фирму родственников: племенника и сестру. Установили каждому месячный оклад — по 60 тыс. руб., оформили в банке зарплатные карты и спокойно пользовались ими. Мошенники своровали за год почти 1,5 млн руб. И было бы еще больше, но случилась между ними ссора, в результате которой одна подельница, не подумав о последствиях, сдала другую. Схема всплыла наружу, возбуждено уголовное дело.

Что делать:

  • Регулярно проводите контрольные проверки зарплатных ведомостей, но так, чтобы сотрудники не знали. Сложите все суммы по ведомости и сверьте с итогом.
  • Анализируйте показатели бизнеса. Изменение ключевых параметров — первый звонок, что что-то идет не так. Возникли подозрения — инициируйте проверку.
  • Используйте технические средства для контроля: в кабинетах, на автомобилях, складах. Вы удивитесь, насколько сократятся затраты и как много нового узнаете.
  • Ограничьте сотрудников в правах на предоставление партнерам больших скидок и отсрочек. Зафиксируйте это в должностной инструкции и трудовом договоре.
  • Во главу закупочного комитета ставьте себя или того, в ком уверены на 200%.

Мошенничество партнеров

Выбор преступных схем безграничен: прокрутка предоплат, компрометация конкурентов, подложные векселя, многократное использование залога, фальшивые чеки, обман с отгрузкой или оплатой, — всего и не перечесть.

Пример из практики:

Фирма А получила от фирмы Б предоплату под будущую поставку, которую не собиралось осуществлять. Средства разместила в банке под процент. По прошествии условленного в договоре срока фирма Б заволновалась и потребовала деньги назад. Сотрудники фирмы А извинились, сослались на незапланированные обстоятельства и показали липовые бумаги о том, что товар вскорости придет. Фирма Б согласилась немного подождать, а тем временем проценты в банке капают.

Далее фирма А действительно направляет деньги на закупку товара и продает его на сторону. При этом фирме Б сообщает, что поставщики, у которых планировалось купить товар, оказались аферистами. Но поскольку, мол, мы люди порядочные, то деньги вернем, как только сможем. Потянув еще время и сделав несколько прокруток, фирма А возвращает деньги несостоявшемуся покупателю, заработав проценты и доход от продажи товара.

Что делать:

  • Собирайте информацию о новых контрагентах. Особое внимание — на противоречия в полученных сведениях.
  • Насторожитесь, если партнер торопит с заключением сделки.
  • При возникновении сомнений включите психологическое давление: сообщите контрагенту, что на переговоры придет руководитель службы безопасности, имеющий связи с правоохранительными органами.
  • Пишите все на диктофон. Выходя из переговорной, оставляйте его включенным.
  • Проверяйте партнеров постоянно, а не только в начале сотрудничества. Пара удачных сделок — не показатель: крупные аферы за день не планируются.
  • Следите за организационными изменениями, происходящими у контрагентов: в составе учредителей, регионе и виде деятельности.

Совет: Там, где крутятся деньги, всегда орудуют мошенники. Изучайте конкурентов, следите за экономической ситуацией, анализируйте отраслевые факторы, тщательно отбирайте и контролируйте сотрудников, сотрудничайте с правоохранительными органами.

Мошенничество незнакомцев

Статья 227 АПК РФ содержит интересную норму, которая не только упрощает взыскать долги, но и на руку мошенникам. Дело в том, что по искам для полумиллиона рублей стороны в суд не вызываются.

Покажем, как это работает на примере:

ООО «Фальшивка» идет в арбитражный суд с липовой долговой распиской или актом выполненных работ и преспокойно отсуживает у вас 250-500 тыс. руб. А вы об этом узнаете когда-нибудь потом — как получите исполнительный лист или когда банк спишет со счета эти деньги. Причем перспектива их возврата непредсказуема, а сам процесс — нервный, долгий и затратный.

Что делать:

  • Обратите на схему внимание, если относитесь к малому бизнесу.
  • Регулярно проверяйте почту, особенно, если фактический и почтовый адреса отличаются.
  • Ежемесячно заходите на сайт Арбитражного суда, чтобы узнать, нет ли на вас исков.
  • Получив исполнительный лист от несуществующих кредиторов или обнаружив списание со счета, обращайтесь в суд, банк, полицию. Чем быстрее — тем больше вероятности вернуть потерянное.

Комментарии

Рекомендуемые статьи

НДС повышается до 20%

Как это повлияет на экономику и население?

  • 2 Сентябрь, 2018
  • 217

  • Комментариев нет

Как распознать ненадежный банк?

Как понять, что у банка проблемы и не остаться без штанов

  • 29 Октябрь, 2016
  • 885

  • Комментариев нет

Четыре опасные схемы по обналичиванию

Все, что вызывает подозрение у налоговой и суда

  • 19 Март, 2017
  • 706

  • Комментариев нет